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工行临汾开发区支行预判市场精细化营销代理基金

发布时间:2020-11-20 15:24:17
工行临汾开发区支行预判市场精细化营销代理基金 新年以来,工行临汾开发区支行加强市场形势分析与预判,严格产品准入,细分客户群体,提高精细化营销管理水平,  一、把握市场趋势细分客户群,进行公募基金产品营销。一是针对风险厌恶型客户及投资信心不足的客户,做好债券型基金、保本型基金、固定收益类等产品营销工作和客户拓展,满足客户资金保值增值的需求;二是针对有一定风险承受能力,期望通过股混基金获得高收益的客户,积极把握股市结构性行情及波段性投资机会,通过资产配置的方式推荐总行重点基金持续营销活动中的股混基金产品;三是针对有海外资产配置需求的客户,向客户推荐投资于美元债券等海外固定收益类资产的基金。  二、借助非公募基金产品线,做好高净值客户工作。一是面向高净值客户营销具有一定安全性且追求收益的基金专户、券商计划、债券型等产品。二是针对部分风险承受能力强的高端客户的投资需求,适当代销股票型产品。三是针对客户跨境投资需求增长的情况,适当代销稳健型海外投资产品。  三、推动服务转型,提升客户收益和体验。一是继续做好重点基金持续营销活动。从重点基金中筛选符合客户风险承受能力及投资要求的产品,构建投资组合,不断提升客户对我行重点持续营销品牌的认知度。二是开展基金诊断,为客户分析持有基金运作情况,发现和解决基金投资中的问题,加强投资指导,客观分析投资形势,帮助客户把握下阶段投资机会,逐步恢复投资信心。三是开展睡眠客户活动,定向持有老基金的客户开展基金转换服务,引导客户将业绩平平的基金转换到优质基金上,将低效的基金资产盘活,提升客户收益和服务体验。  四、合规销售,贯彻基金销售适用性原则。将销售适用性原则贯穿到基金营销服务全过程,准确评估投资人风险识别和承受能力,充分向客户产品风险,并明确告知客户我行代理的基金非我行存款和银行理财产品。为客户提供合理化理财,推荐合适的基金产品给合适的客户,做好基金与存款及其他理财产品的组合营销,杜绝违规销售及行为。  Copyright 2007-2008 版权所有:『中国新金融网』 技术合作支持:赢德科技  股票期货交流群:261302811 黄金外汇交流群:157310999 投资理财交流群:126983963  地址:市朝阳区建国门外大街9号院外交公寓7号楼 本网法律顾问机构:市中凯律师事务所丽水白斑疯医院
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